Preguntas Frecuentes

Apertura de cuentas y servicios

Personas o entidades estadounidenses/no estadounidenses con una cantidad de inversión mínima de $100.000 para cuentas de asesoría.
En Estados Unidos, las cuentas de corretaje, asesoría y gestión de efectivo se abren con nuestro custodio, Pershing, una subsidiaria de The Bank of New York Mellon.
Un documento de identidad oficial, prueba de residencia y un origen verificable de fondos. Hay requisitos de documentación adicionales para todas las cuentas no individuales.
Los clientes pagan: (1) comisiones y/o cuotas, claramente expuestas en la documentación, sobre transacciones u operaciones bursátiles en cuentas de corretaje; (2) comisiones de gestión sobre fondos mutuos y otros vehículos de inversión; y (3) comisiones de asesoría sobre activos bajo administración en cuentas de asesoría. Estas comisiones y cuotas se suelen pactar con el Asesor financiero al iniciar la relación. Además de estas comisiones, los clientes pagan una tarifa anual de mantenimiento de cuenta y ciertos cargos por confirmación. Puedes solicitar nuestra hoja de precios, donde todas las comisiones están claramente expuestas.
Insigneo Financial Advisors, sus entidades afiliadas y el personal de soporte hablan inglés, español y portugués.

Apertura de cuentas y servicios

Cobertura de Securities Investor Protection Corporation (SIPC®)

Pershing es miembro del SIPC, que protege a los clientes de títulos valores de sus miembros hasta $500.000 (incluyendo $250.000 para demandas en efectivo). Contamos con un volante explicativo previa solicitud o en sipc.org.

Cobertura en exceso de SIPC mediante suscriptores de Lloyd’s y otras aseguradoras comerciales

Además de la protección SIPC, Pershing ofrece cobertura en exceso de los límites SIPC con algunos suscriptores del mercado de seguros de Lloyd’s y otras aseguradoras comerciales. La cobertura en exceso de SIPC es válida hasta el 10 de febrero de 2020 para cuentas con Pershing LLC. Brinda la siguiente protección para los activos globales de clientes de Pershing LLC:

› Un límite de pérdidas agregadas por valor de $1 billón para valores autorizados en todas las cuentas de cliente

› Un límite de pérdidas por cliente de $1,9 millones por efectivo pendiente de reinversión—incluido en el límite por pérdidas agregadas por valor de $1 billón

SIPC y la cobertura en exceso de SIPC no protegen contra las pérdidas derivadas de las fluctuaciones de mercado.

Sólo puede haber una demanda por la cantidad en exceso de SIPC si Pershing quebrara financieramente y no se pudieran localizar los activos de cliente de las cuentas cubiertas—definidas por el SIPC—por hurto, extravío, destrucción, sustracción, robo, malversación, extracción, incapacidad para obtener o mantener posesión o control sobre los valores del cliente, o para mantener la cuenta de reserva especial exigida por la normativa pertinente.
Insigneo es un corredor-agente miembro de FINRA y regulado por la Securities and Exchange Commission (SEC) de EE. UU. También estamos registrados en algunos estados extranjeros.
Tu estado de cuenta es el único documento oficial que pone de relieve el valor de tu cuenta. Aunque no facilitamos informes resumidos del valor de cuenta alternativos, tu asesor o tu entidad de presentación pueden hacerlo. También puedes solicitar informes consolidados a Addepar, nuestro sistema de consolidación de cuentas. En estos casos, te pedimos que por favor siempre compares los valores que remiten estos informes con tu estado de cuenta oficial de Insigneo. Las inversiones que depositas en custodia con nosotros quedan reflejadas en tu estado de cuenta oficial. Este estado se te remite por correo y/o vía correo electrónico desde una dirección “insigneo.com”. Escríbenos a compliance@insigneo.com si tienes cualquier duda sobre cómo consultar tu estado de cuenta o cómo comprobar alguna discrepancia.

Contáctanos

Sí, para cualquier pregunta sobre tu cuenta o sobre cómo iniciar una relación con Insigneo, nos puedes llamar al +1 305 373-9000 o enviarnos un email a info@insigneo.com. Hablamos inglés, español y portugués.

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